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信托行業(yè)營(yíng)收壓力加大，持續(xù)盈利能力面臨考驗(yàn)
思瀚產(chǎn)業(yè)研究院    2024-04-09

1、經(jīng)營(yíng)收入降幅擴(kuò)大，投資收益出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)

截至 2022 年 4 季度末，信托業(yè)累計(jì)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)收入 838.79 億元，同比 2021年 4 季度末 1207.98 億元下降 369.20 億元，降幅 30.56%。

在前兩季度同比降幅持續(xù)收窄的情況下，4 季度末累計(jì)經(jīng)營(yíng)收入同比降幅較 2022 年 1 季度擴(kuò)大 2.31個(gè)百分點(diǎn)，行業(yè)持續(xù)面臨經(jīng)營(yíng)壓力。2022 年 4個(gè)季度的經(jīng)營(yíng)收入分別為 205.15億元、268.31 億元、200.06 億元、165.26 億元，4 季度經(jīng)營(yíng)收入環(huán)比下降 17.39%，較 3 季度環(huán)比降幅 25.44%有所收窄。

經(jīng)營(yíng)收入下降的原因在于固有業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)收入不同程度的下滑，其中以投資收益大幅下降尤為明顯。從固有業(yè)務(wù)收入來(lái)看，2022 年 4 季度末的投資收益為 79.27 億元，同比下降 73.52%，降幅明顯。投資收益方面，2022 年 4個(gè)季度的投資收益分別為 43.42 億元、77.23 億元、40.68 億元、-82.06 億元。

投資收益大幅下降主要原因是 2022 年股市波動(dòng)較大疊加年尾債市深度調(diào)整，導(dǎo)致信托公司公開(kāi)市場(chǎng)證券投資收益和金融機(jī)構(gòu)股權(quán)投資的分紅收益下降明顯。2022 年4 季度末累計(jì)實(shí)現(xiàn)利息收入 53.79 億元，同比下降 13.96%。利息收入方面，2022年 4個(gè)季度的利息收入分別為 13.75 億元、14.84 億元、12.76 億元、12.44 億元，各季度收入情況基本保持穩(wěn)定。

信托業(yè)務(wù)收入方面，2022 年信托業(yè)務(wù)收入 722.72 億元，同比下降 16.81%。2022 年 4個(gè)季度的信托業(yè)務(wù)收入分別為 191.68 億元、176.59 億元、179.46 億元、174.98 億元。2022 年 4 季度末，信托業(yè)務(wù)收入在經(jīng)營(yíng)收入中占比 86.16%，較 2021年 4 季度末 71.92%有大幅提高，同時(shí)較 2 季度 77.78%和 3 季度 81.32%也有所上升，但仍低于 1 季度 93.43%。

2、凈利潤(rùn)持續(xù)走低，利潤(rùn)增速連續(xù)下降

2022 年 4 季度末，信托業(yè)累計(jì)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額 362.43 億元，同比下降 39.76%，降幅高于經(jīng)營(yíng)收入降幅近 10 個(gè)百分點(diǎn)。分季度利潤(rùn)看，2022 年 4個(gè)季度利潤(rùn)分別為 123.84 億元、156.37 億元、102.79 億元、-20.58 億元。2022 年 4 季度末信托業(yè)人均利潤(rùn) 122.14 萬(wàn)元，同比 2021 年 4 季度末的 199.22 萬(wàn)元下降 38.69%，凈減少 77.08 萬(wàn)元。2022 年 4 個(gè)季度的人均利潤(rùn)分別為 42.72 萬(wàn)元、56.98 萬(wàn)元、40.60 萬(wàn)元、-18.16 萬(wàn)元。

利潤(rùn)持續(xù)呈現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)的原因主要來(lái)自于信托業(yè)務(wù)收入的大幅下滑和投資收益的持續(xù)縮水。另外，近年來(lái)信托行業(yè)正步入創(chuàng)新轉(zhuǎn)型深水區(qū)，新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換階段系統(tǒng)建設(shè)和團(tuán)隊(duì)人員配置的成本費(fèi)用明顯上升，也在一定程度上稀釋了凈利潤(rùn)水平。